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Gemini retornará mais de US$ 1,8 bilhão para conquistar clientes em acordo regulatório

Gemini, uma bolsa de criptomoedas, chegou a um acordo com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) para reembolsar seus clientes participantes do Programa Earn num total de mais de um bilhão de dólares.

Reembolso de todos os clientes aos preços de hoje

Em 28 de fevereiro, a Gemini Trust Company, fundada pelos gêmeos Winklevoss em 2014, anunciou que chegou a um acordo de princípio com a Genesis e outros credores no processo de falência da empresa.

Temos o prazer de informar hoje que negociamos com sucesso um acordo preliminar com a Genesis e outras partes relevantes no processo de falência em andamento envolvendo o Genesis Bank. Este acordo, sujeito à aprovação do Tribunal de Falências, garantiria que todos os indivíduos afetados que detêm ativos digitais baseados em ganhos possam esperar receber a restituição total pelas suas participações.

— GeminiTrustCo (@GeminiTrustCo)28 de fevereiro de 2024

Após a aprovação do Tribunal de Falências, espera-se que os clientes do Programa Earn recebam um reembolso total de seus ativos digitais a uma taxa de um para um. Isto significa que cada usuário recuperará todos os seus acervos digitais em total equivalência com o que inicialmente investiu ou ganhou através do programa.

Se você tivesse participado do programa Earn emprestando um único Bitcoin, teria recebido uma quantia equivalente no momento do reembolso. Além disso, este retorno também abrange quaisquer ganhos acumulados ou aumentos no valor do seu investimento inicial durante a duração do programa.

À luz das declarações da bolsa de criptomoedas, espera-se que repatriem aproximadamente 1,8 mil milhões de dólares em ativos, com base nos valores atuais de mercado. Este valor supera a avaliação anterior de aproximadamente 2,5 mil milhões de dólares americanos, registada no período anterior à suspensão dos levantamentos iniciada pela Genesis quase dois anos antes.

Ao obterem sanção judicial para o acordo, os investidores deverão antecipar a recuperação de cerca de 97% dos seus fundos num período de dois meses. Podem ser previstos mais 3% nos doze meses seguintes à autorização.

Gemini observou que os procedimentos legais necessários para a falência podem exigir uma duração de até dois meses para serem totalmente executados. Além disso, deve ser mencionado que qualquer acordo proposto depende da conclusão da documentação finalizada.

Acordo Genesis com a SEC

Através de uma colaboração entre Gemini e Genesis Global Capital (GGC), que começou em fevereiro de 2021, os usuários tiveram a oportunidade de gerar renda passiva por meio de pagamento de juros, como parte do inovador Programa Earn.

Ao participar do programa Earn do GGC e permitir à empresa acesso aos seus ativos digitais, os usuários descobriram posteriormente uma série de interesses que haviam sido emprestados pelo GGC a outras entidades.

Em novembro de 2022, ocorreu um evento significativo quando os clientes expressaram suas preocupações sobre a cessação abrupta dos pedidos de saque da plataforma Genesis. Isso ocorreu devido a um pedido explícito feito pelo próprio Gênesis. Infelizmente, este problema persistiu durante dois meses inteiros até janeiro de 2023, resultando na descontinuação permanente do serviço.

Num desenvolvimento subsequente, a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) iniciou processos judiciais contra ambas as empresas devido ao seu suposto fornecimento de títulos não registados através do programa Earn.

A Golden Goose Delaware Corporation (GGC) celebrou recentemente um acordo com a Securities and Exchange Commission (SEC) para resolver um processo civil pendente contra a empresa. Como parte dos termos do acordo, a GGC consentiu em pagar uma sanção monetária no valor de US$ 21 milhões, dependendo do cumprimento bem-sucedido de certas obrigações relacionadas ao reembolso de fundos de clientes e reivindicações de credores.

Gemini multada por falha na devida diligência

Na quarta-feira, a superintendente do NYDFS, Adrienne Harries, anunciou que a exchange cripto contribuirá com US$ 40 milhões para a falência da Genesis Global Capital em benefício dos clientes da Earn.

Além disso, a Gemini concordou em pagar uma multa de trinta e sete milhões de dólares ao Departamento de Serviços Financeiros de Nova Iorque (NYDFS) como compensação pelas suas “deficiências substanciais” em garantir a protecção da sua clientela, o que representava um risco potencial para o estabilidade da organização. O NYDFS sustenta que a Gemini não realizou um nível adequado de devida diligência em relação à Global Gold Corp (GGC), nem manteve um fundo de reserva adequado durante a vida da Earn.

O superintendente, Sr. Harries, indicou que a resolução deste assunto representa uma vitória para os usuários do Earn. Em essência, os clientes que confiaram na bolsa terão seus direitos restaurados sobre os ativos que não foram adequadamente protegidos pela plataforma, conforme expresso pelo Sr.

A falha da Gemini em realizar a devida diligência adequada em uma entidade terceirizada não regulamentada resultou em um ato significativo de fraude que afetou negativamente os clientes da Earn quando eles se tornaram incapazes de acessar seus ativos após o colapso financeiro da Genesis Global Capital.

Em conclusão, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova Iorque (NYDFS) reservou-se o direito de prosseguir com processos judiciais adicionais contra a Gemini caso esta não cumpra o seu compromisso de reembolsar pelo menos 1,1 mil milhões de dólares aos participantes do programa Earn.

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