Cómo el gigante bancario HSBC está utilizando la plataforma Blockchain para cambiar el juego del comercio de oro
HSBC Holdings Plc, uno de los principales bancos de lingotes del mundo, ha lanzado una plataforma basada en blockchain para modernizar los procesos tradicionales y manuales del mercado del oro de Londres. La nueva plataforma tokeniza la propiedad del oro físico alojado en la bóveda de HSBC en Londres, ofreciendo una representación digital de lingotes de oro para su negociación.
Un giro moderno al comercio de oro: HSBC tokeniza el oro físico
Mark Williamson, director global de asociaciones y propuestas de divisas y materias primas de HSBC, analizó recientemente en una entrevista la adopción por parte del banco de un sistema de vanguardia que utiliza tecnología de contabilidad distribuida para representar tokens digitales y representar lingotes de oro dentro de su plataforma de distribuidor único.
La iniciativa de HSBC de utilizar la tecnología blockchain para facilitar las inversiones en oro no tiene precedentes, como lo demuestra la colaboración entre la startup de criptomonedas Paxos y el proveedor de servicios financieros Euroclear en 2016. Esta alianza tenía como objetivo establecer un sistema de liquidación impulsado por blockchain para transacciones dentro del lingote de Londres. mercado. A pesar de la terminación de su asociación después de un año, Paxos persistió en ofrecer su activo digital, Pax Gold, que está respaldado por reservas de oro tangibles y ha alcanzado una valoración de mercado actual de aproximadamente $479 millones, según la última información disponible.
HSBC se distingue dentro de la industria como resultado de su considerable presencia e influencia dentro del mercado de lingotes. Como uno de los mayores custodios de metales preciosos y uno de los cuatro únicos miembros compensadores en el mercado del oro de Londres, HSBC ocupa una posición fundamental dentro de un sector que facilita transacciones de oro por valor de más de 30 mil millones de dólares cada día.
Llevar Blockchain al lingote: un paso hacia la modernización
A pesar de la escala sustancial del mercado del oro de Londres, que abarca aproximadamente 698.000 lingotes de oro por un valor de 525.000 millones de dólares dentro de la región del Gran Londres, sus operaciones continúan ancladas en prácticas anticuadas de mantenimiento de registros en papel y realizadas exclusivamente a través de transacciones cara a cara.. En respuesta a estas limitaciones, HSBC ha introducido una solución basada en blockchain diseñada para mejorar la eficiencia y transparencia de este sistema al ofrecer a los clientes una mayor visibilidad de sus tenencias de oro, incluidas capacidades de seguimiento detalladas que se extienden hasta los números de serie de las barras individuales.
El innovador proceso de tokenización de HSBC busca mejorar la conveniencia y acelerar las transacciones, mediante el cual cada token representa un equivalente de 0,001 onzas troy de oro, a diferencia de las 400 onzas troy convencionales requeridas para una barra de oro de Londres. Aunque inicialmente está dirigido a clientes institucionales, existe la posibilidad de ampliar su alcance para permitir a los inversores individuales invertir directamente en oro físico, sujeto a la obtención de las autorizaciones regulatorias necesarias.
El último movimiento de HSBC se alinea con su estrategia actual de incorporar la tecnología blockchain en todas sus operaciones comerciales, que incluye la utilización de su plataforma actual, HSBC Orion, diseñada para emitir y almacenar bonos digitalmente. La creciente adopción de blockchain por parte de actores destacados como JPMorgan Chase & Co., Euroclear y Goldman Sachs Group Inc. sugiere que esta tecnología emergente puede tener un impacto significativo en el sector financiero tradicional.
De acuerdo con un informe reciente de esta plataforma, la incorporación de la tecnología blockchain por parte de HSBC en sus operaciones de comercio de oro se alinea con el mercado en rápida expansión de activos tokenizados, que se proyecta superará una cifra sustancial de $16 billones para el año 2030. Esta dinámica y prometedora El dominio ha sentado las bases para que determinadas monedas digitales experimenten un potencial de crecimiento exponencial.
El innovador ecosistema XRP Ledger ha allanado el camino para la digitalización de activos del mundo real, como los bienes raíces, a través de su enfoque innovador para tokenizar estos activos. Además, las continuas asociaciones de Ripple con instituciones financieras líderes para examinar posibles casos de uso de las monedas digitales del banco central (CBDC) sirven para reforzar el dominio de XRP en este campo en rápida evolución.
Además de esto, dos empresas, TrueFi y Pendle Finance, han dado a conocer su presencia en la industria al ser pioneras en la integración de sistemas financieros convencionales con la tecnología blockchain. Específicamente, TrueFi ha revolucionado el mercado de préstamos mediante el uso del token TRU, que permite préstamos basados en criptomonedas que no requieren garantía, en lugar de basarse en el historial crediticio de un individuo.
Pendle Finance, que actualmente cuenta con una capitalización de mercado de 65 millones de dólares, ha logrado avances significativos tanto en los mercados de activos tradicionales como en atraer inversores institucionales al ecosistema blockchain a través de su amplia gama de instrumentos financieros. A medida que el sector de activos tokenizados continúa expandiéndose, esta empresa está preparada para capitalizar las oportunidades de crecimiento resultantes.
En la actualidad, el precio de mercado actual de Bitcoin se sitúa en 34.500 dólares, lo que muestra una falta de fluctuaciones significativas en los gráficos a corto plazo.
El precio de BTC tiende al alza en el gráfico diario. Fuente:BTCUSDT en Tradingview
Imagen de portada de Unsplash, gráfico de Tradingview
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