Cómo los controles propuestos por el Tesoro de EE. UU. podrían afectar a los mezcladores de criptomonedas
La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, en una iniciativa reciente para combatir las actividades financieras ilícitas, ha intensificado su escrutinio de los servicios de mezcla de criptomonedas. La agencia considera que estos servicios son nodos fundamentales dentro del ecosistema de tales ilegalidades.
En un intento por intensificar la supervisión de las transacciones de moneda digital, la agencia dio a conocer un Aviso de elaboración de reglas propuestas (NPRM) durante el fin de semana, destacando la combinación de transacciones criptográficas como una de las principales preocupaciones en el ámbito del lavado de dinero.
Los mezcladores de criptomonedas, o servicios de vaso, están diseñados para ocultar los orígenes de los activos digitales disfrazando su procedencia mediante un proceso de reconfiguración de fondos. Al agregar recursos de diversas fuentes y posteriormente distribuirlos entre distintos destinos, estas transacciones se vuelven difíciles de rastrear debido a que se borra cualquier conexión discernible entre ellas.
La creciente prevalencia de las criptomonedas y su creciente aceptación han hecho que los servicios de lavado sean muy atractivos para quienes buscan purificar ganancias obtenidas por medios ilegítimos.
FinCEN apunta a los mezcladores de criptomonedas
La regla propuesta por FinCEN busca exigir que las instituciones financieras reguladas marquen las transacciones que muestren signos de participación en la mezcla, particularmente aquellas que se originan fuera de los Estados Unidos. Al aumentar los requisitos de presentación de informes, la agencia pretende reforzar la transparencia y abordar la proliferación de flujos financieros ilegales facilitados por estas oscuras transacciones.
La validez de las iniciativas sugeridas sigue siendo incierta debido a las características complejas, difundidas y anónimas del ecosistema de la moneda digital.
La campaña regulatoria más reciente lanzada por el Departamento del Tesoro es una extensión de las iniciadas anteriormente. Es importante destacar que plataformas en línea como Blender.io y Tornado Cash han sido objeto de escrutinio por parte de las autoridades estadounidenses por su presunta participación en la facilitación de transacciones financieras relacionadas con las actividades ilícitas de Corea del Norte. Las acusaciones contra Tornado Cash se reforzaron cuando la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) descubrió que aproximadamente 7 mil millones de dólares en fondos ilegales habían transitado a través de la plataforma desde 2019.
ETHUSD cotiza actualmente a $1,675 en el gráfico diario: TradingView.com
Impacto potencial
La implementación del reglamento sugerido ha creado una sensación de ambigüedad con respecto a su aplicación. Las monedas digitales poseen rasgos intrínsecos de descentralización y anonimato, lo que presenta obstáculos para que las autoridades identifiquen a las partes responsables de las transacciones combinadas.
La eficacia de estas regulaciones en la actualidad es un tema de debate, y cumplir con las características cada vez más progresivas de las monedas digitales seguirá planteando dificultades a los organismos reguladores.
Además, las criptomonedas centradas en la privacidad, que a menudo se utilizan en combinación con mezcladores para mejorar el anonimato, pueden enfrentar una mayor presión regulatoria. Monedas como Monero y Zcash, que ofrecen características de privacidad mejoradas, podrían ver limitado su uso a medida que los reguladores pretenden tomar medidas enérgicas contra los servicios mixtos. Esto podría provocar una disminución en la popularidad y adopción de monedas de privacidad.
Si bien las medidas regulatorias iniciadas por FinCEN demuestran una dedicación inquebrantable hacia la lucha contra el lavado de dinero, las tácticas intrincadas y en continuo avance utilizadas por individuos ilícitos plantean desafíos persistentes para la supervisión y regulación del dominio de activos digitales en rápido crecimiento.
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